Cómo armar tu flujo de caja con IA sin dominar agentes ni automatizaciones

La semana pasada comencé a dictar con NETZUN, una plataforma de cursos online, talleres para la ruta de IA para finanzas.

Todo comenzó con un almuerzo con mi grupo de emprendedores C30, donde Juan Carlos, fundador de NETZUN, y yo estuvimos conversando sobre fAInance. Fue en ese momento que él vio la oportunidad de que me sume al equipo de docentes que iban a dictar la ruta de IA, encargándome específicamente de la parte financiera.

Yo encantado con este nuevo reto, porque a mí siempre me ha gustado compartir conocimiento. Ya desde Shot de Startup lo hacía.

El taller salió tan bien que quiero empezar a compartirles artículos de los diferentes talleres que voy a ir haciendo. Si quieren ver los videos demo completos, les recomiendo suscribirse a NETZUN.

El primer taller

En este primer taller vimos cómo armar tu flujo de caja desde cero con Claude.ai, sin usar agentes ni automatizaciones.

Para entender por qué es importante armar tu flujo de caja debes saber que muchas veces una empresa puede crecer en ventas pero estar sin efectivo en el día a día. ¿Y por qué sucede esto? Porque puedes estar vendiendo al crédito y pagándole al contado a tus proveedores.

Entender bien cómo se va moviendo tu caja en la empresa es fundamental, y por eso vamos a ver cómo se puede analizar desde cero o con el registro de movimientos que ya tengas.

No necesitas dominar agentes para empezar

Cuando hablo de IA en finanzas, la gente asume que hay que arrancar por lo complicado: conectar Claude a un ERP, montar un agente que corra solo, meterse a programar algo. Para comenzar no hace falta nada de eso. Solo conversación directa en Claude.ai.

Ese es justamente el sentido de dividir el contenido en niveles: hoy conversación, más adelante Excel conectado a Claude, después agentes financieros, y recién al final sistemas construidos con código.

Primero: entender qué es Claude

Claude es un LLM (large language model) conversacional. Te permite interactuar con este lenguaje a través de texto, y las respuestas que te da son probabilísticas, no determinísticas. Eso es muy importante. Algo determinístico es decir que 2+2 es 4, porque hoy, mañana y en un año siempre va a ser 4. Mientras que Claude y los otros LLMs predicen la respuesta más probable; por ello, cuando hablamos de números, hay una pequeña posibilidad de que te den un dato equivocado. El mismo prompt te puede dar una respuesta ligeramente distinta cada vez que lo corres.

Esto no es un defecto del modelo, es su naturaleza. Y de ahí sale la regla que repito en cada taller: audita siempre los números antes de tomar una decisión con un output de Claude. La IA propone el análisis, tú decides. Un flujo de caja mal proyectado es igual de malo que no tener flujo de caja.

El prompt que uso en el taller

Para armar un flujo de caja desde cero uso una estructura de cuatro partes: contexto, tarea, formato y restricciones.

“Actúa como analista financiero senior. Necesito un flujo de caja simple para [tu tipo de negocio]. CONTEXTO: vendo aproximadamente [monto] al mes, mis costos de mercadería o insumos son [monto], y tengo gastos fijos de [monto] al mes (alquiler, sueldos, servicios). Empiezo con [monto] en caja. Horizonte de [X] meses, mensual. QUÉ NECESITO: saldo inicial de caja, ventas, costo de mercadería, gastos operativos, flujo neto del mes, y el saldo final de cada mes. FORMATO: una tabla simple mes a mes.”

Ese prompt solo, sin nada más, te da un flujo de caja ordenado en minutos. En el taller lo llevamos un paso más allá con tres demos en vivo: armarlo desde cero, subir un Excel real con movimientos de caja para que Claude los clasifique y consolide, y proyectar doce meses de vencimientos para detectar gaps de liquidez con distintos escenarios.

Así se ve el resultado del primer demo: el flujo de una tienda de ropa armado desde cero, con los supuestos en amarillo (lo único que se edita) y el resto calculado solo, todo armado desde claude.ai.

Skills: para no reescribir el mismo prompt cada mes

Una vez que tienes un prompt que funciona, no tiene sentido reescribirlo cada vez que lo necesitas. Ahí entra el concepto de skill: un set de instrucciones reutilizables que Claude sigue apenas lo activas, como un empleado ya entrenado al que no le vuelves a explicar nada.

El proceso es literal: le pides a Claude “ayúdame a convertir este prompt en un skill” y él arma el nombre, la descripción y las instrucciones. Queda guardado en tu cuenta y se activa solo la próxima vez que le pidas algo relacionado.

Loops: cuando le das un objetivo, no un solo output

Hay una tendencia que se está consolidando en 2026 y que meto en el taller aunque quede un escalón arriba del resto: en vez de pedir un output único, le das a Claude un objetivo y un criterio de éxito, y él itera solo hasta cumplirlo.

Un ejemplo real: “Arma este flujo de caja y verifica que el saldo nunca sea negativo en los próximos cuatro meses. Si detectas un saldo negativo, ajusta los supuestos y vuelve a calcular hasta que cuadre, o dime exactamente en qué semana y por qué no cuadra.” Eso ya no es un prompt de un solo paso, es delegarle una tarea completa con un checkpoint de verificación.

El resultado

Con ese mismo enfoque armamos una demo del taller: proyectar doce meses comparando tres escenarios de inflación en el costo de mercadería (base, optimista y pesimista) para ver en qué mes exacto se te acaba la caja en cada uno.

Ver el escenario pesimista cayendo en negativo desde el mes 4 fue el punto del taller que más sorprendió: no es una advertencia genérica de “cuida tu flujo de caja”, es ver en su propia pantalla el mes exacto en que su negocio se queda sin efectivo si el costo de su mercadería sigue subiendo al ritmo actual.

El P&L te dice si ganaste o perdiste en el periodo. El flujo de caja te dice si tienes la plata para pagar.

Lo que viene

Este es el primer artículo de la serie. Voy a ir compartiendo cada taller de la ruta a medida que los vaya dictando.